1樓：匿名使用者
你想想債券的票面利率（名義利率）和有效利率（實際利率）就清楚了，考慮通貨膨脹的話，可以根據購買力評價理論來理解。
2樓：
具體公式：（1）1+名義利率=（1+實際利率）x（1+通貨膨脹率）化簡 ：（2）名義利率=實際利率+通貨膨脹率+實際利率 x 通貨膨脹率
事實上由於 實際利率 x 通貨膨脹率這個數值很小，一般習慣上都 是這樣計算：
（3）名義利率=實際利率+通貨膨脹率
希望對你有幫助！
3樓：owen哥
第二種是對的，名義利率沒有去除通貨膨脹率。
第一種就是一種連續複利，此「實際」非彼「實際」。
你可以看看《貨幣銀行學》易綱 吳有昌著的 格致出版社/上海人民出版社p43以及p41
4樓：康波財經
名義利率和實際利率的區別
名義利率與實際利率的區別？
5樓：有人了
1、定義
①名義利率：是央行或其它提供資金借貸的機構所公布的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。 即指包括補償通貨膨脹（包括通貨緊縮）風險的利率。
②實際利率：指物價水平不變，從而貨幣購買力不變條件下的利息率。即指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。
2、反映資金時間價值
①名義利率：不能是完全反映資金時間價值。
②實際利率：真實地反映了資金的時間價值。
3、表示字母
①名義利率：以r表示名義利率。
②實際利率：以i表示實際利率。
4、計算公式
①名義利率：r=(1+i)(1+p)-1
②實際利率：i=(1+r)/(1+p)-15、兩者的關係
①當計息週期為一年時，名義利率和實際利率相等，計息周期短於一年時，實際利率大於名義利率。
②名義利率越大，週期越短，實際利率與名義利率的差值就越大。
6樓：匿名使用者
實際利率是指物價不變，從而貨幣購買力不變的情況下的利息率。但是物價**是世界的一種普遍趨勢。
因此，所謂名義利率是指包括了補償通貨膨脹風險的利率。
兩者之間的關係如下：實際利率＝（1＋名義利率）÷（1＋通貨膨脹率）－1。
在通貨膨脹的條件下，市場的各種利率都是名義利率。而實際利率往往不能直接觀察到。
一般而言，名義利率大於通貨膨脹率，兩者之差為實際利率。
7樓：沒羽
名義利率，是央行或其它
提供資金借貸的機構所公布的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。也就是我們在銀行裡面看到的利率。
實際利率，指考慮物價因素後的利息率。例如，如果銀行一年期存款利率為3%，而同期通脹率為3%，則儲戶存入的資金實際購買力在貶值。因此，扣除通脹成分後的實際利率才更具有實際意義。
仍以上例，實際利率為3% － 3% =0。
所以名義利率和實際利率的差距在於通貨膨脹率
8樓：俟來官新曦
名義利率
是沒有考慮通貨膨脹的
利率，一般銀行的利率都是名義利率，而
9樓：匿名使用者
名義利率等於實際利率加通貨膨脹率。
名義利率與實際利率區別聯絡是什麼？
10樓：匿名使用者
名義利率是沒有考慮通貨膨脹的利率，一般銀行的利率都是名義利率，而專實際利率則是考慮了屬名義利率和通貨膨脹在內，考察的是貨幣的實際購買力。實際利率=名義利率-通貨膨脹率。我國曾經有段時間實行的保值儲蓄，就是為了讓名義利率不低於通貨膨脹率。
以防出現儲蓄貶值的情況。有效地防止了擠兌情況的出現。
舉例說明名義利率與實際利率的不同 金融學
11樓：我是南大一枝花
bai比如現在
名義利du
率是5%，但是現在zhi有3%的通貨膨脹，實際利率dao就是回2%。可以看成，現在手上有5塊錢，答在沒有通脹的情況下5塊錢能買價值5塊錢的東西，但是現在因為通貨膨脹的存在導致你的5塊錢貶值了，只能買價值2塊錢的東西了。
名義利率是央行或其它提供資金借貸的機構所公布的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。實際利率是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。通貨膨脹率是貨幣超發部分與實際需要的貨幣量之比，用以反映通貨膨脹、貨幣貶值的程度。
12樓：匿名使用者
實際利率bai=名義利率du-通貨
膨脹率名義利率是zhi指沒有考慮通dao貨膨脹率情況回下的利率水平。
比如假設在答乙個通脹率為10%的社會中，利率是5%，那麼如果人們由於貨幣幻覺只注重名義利率的話，那麼會認為當今利率是5%，但是，實際利率確實負的，也就是說銀行存款的實際價值會縮水，而5%的名義利率只是個假象。
13樓：匿名使用者
比如現在名義bai利率是du5%，但是現在有3%的通貨膨脹zhi，實際利率就是dao2%
你可以看成，你現在專手上有5塊錢，在沒屬有通脹的情況下5塊錢能買價值5塊錢的東西，但是現在因為通貨膨脹的存在導致你的5塊錢貶值了，只能買價值2塊錢的東西了
14樓：匿名使用者
名義利bai率，是央行或其du它提供資金借貸zhi的機構所公布的未調整通貨膨脹dao因素的利率，即專利息（屬報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。 即指包括補償通貨膨脹(包括通貨緊縮)風險的利率
實際利率(effective interest rate/real interest rate) 是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。
15樓：曼谷帥哥
例如，某銀行存款年率利是12%，這是名義利率。
你去銀行存款6個月，銀行實際支付你每月1%的利率6次，這就是實際利率。
16樓：匿名使用者
費雪方程式：名義利率＝實際利率＋通脹率
實際利率與名義利率的關係是什麼？
17樓：匿名使用者
兩者之間的關係如下：實際利率＝（1＋名義利率）÷（1＋通貨膨脹率）－1。
擴充套件資料
【實際利率和名義利率】
實際利率：
是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。經濟學家歐文·費希爾對實際利率下的定義是：它只是對貨物比對未來同樣的貨物多支付的百分率溢價。費希爾的概念的要點是：
（1）肯定而得到保證的支付
（2）肯定而得到保證的償還
（3）肯定的日期。如果採用這個概念，也可以把實際利率看作是按被放棄的未來消費計算的現時消費的有關費用。
名義利率：
是央行或其它提供資金借貸的機構所公布的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。 即指包括補償通貨膨脹（包括通貨緊縮）風險的利率。
名義利率雖然是資金提供者或使用者現金收取或支付的利率，但人們應當將通貨膨脹因素考慮進去。
例如，張某在銀行存入100元的一年期存款，一年到期時獲得5元利息，利率則為5%，這個利率就是名義利率。名義利率和名義匯率相互影響，尤其是發展中國家影響尤為顯著。
18樓：匿名使用者
實際利率
與名義利率的關係：
實際利率是從名義利率減去通貨膨脹率的數字。
也可以公式化為實際利率＝（1＋名義利率）÷（1＋通貨膨脹率）－1。
一般而言，名義利率大於通貨膨脹率，兩者之差為實際利率。
19樓：劉小靜哈哈
關係公式：實際利率＝（1＋名義利率）÷（1＋通貨膨脹率）－1
在通貨膨脹的條件下，市場的各種利率都是名義利率。而實際利率往往不能直接觀察到。一般而言，名義利率大於通貨膨脹率，兩者之差為實際利率。
實際利率：
是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。經濟學家歐文·費希爾對實際利率下的定義是：它只是對貨物比對未來同樣的貨物多支付的百分率溢價。費希爾的概念的要點是：
（1）肯定而得到保證的支付
（2）肯定而得到保證的償還
（3）肯定的日期。如果採用這個概念，也可以把實際利率看作是按被放棄的未來消費計算的現時消費的有關費用。
名義利率：
是央行或其它提供資金借貸的機構所公布的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。 即指包括補償通貨膨脹（包括通貨緊縮）風險的利率。
名義利率雖然是資金提供者或使用者現金收取或支付的利率，但人們應當將通貨膨脹因素考慮進去。例如，張某在銀行存入100元的一年期存款，一年到期時獲得5元利息，利率則為5%，這個利率就是名義利率。名義利率和名義匯率相互影響，尤其是發展中國家影響尤為顯著。
拓展資料：銀行利率以及貨幣政策的調整一直是國家巨集觀調控的重要內容，縱觀從2023年到2023年以來中國經濟一直飛速的發展的態勢，甚至可以說是經濟過熱的階段，通脹率，cpi指數持續走高，鑑於此現象。中國人民銀行採取一系列措施來扭轉中國經濟由過快到過熱，****由結構性的**到明顯的通貨膨脹的現實問題，不斷調整銀行法定準備金利率以及銀行存款利率。
以及在國際金融市場上不斷調整人民幣的匯率，使人民幣的匯率一路飆公升，希望能使中國當前經濟過熱現象有所好轉。
20樓：微甜世界
實際利率與名義利率的關係：
實際利率是從表面的利率減去通貨膨脹率的數字，即公式為：1+名義利率=（1+實際利率）*（1+通貨膨脹率），也可以將公式簡化為名義利率－ 通脹率（可用cpi增長率來代替）。
一般銀行存款及債券等固定收益產品的利率都是按名義利率支付利息，但如果在通貨膨脹環境下，儲戶或投資者收到的利息回報就會被通脹侵蝕。實際利率與名義利率存在著下述關係：
1、當計息週期為一年時，名義利率和實際利率相等，計息周期短於一年時，實際利率大於名義利率。
2、名義利率不能完全反映資金時間價值，實際利率才真實地反映了資金的時間價值。
3、以r表示實際利率，i表示名義利率，p表示**指數，那麼名義利率與實際利率之間的關係為，當通貨膨脹率較低時，可以簡化為r=i-p。
4、名義利率越大，週期越短，實際利率與名義利率的差值就越大。
一、當每年的複利次數超過一次時，這時的年利率叫做名義利率，而每年只複利一次的利率才是實際利率。
1、如果名義利率是24%，每月複利計息，則1元投資的年末價值為：
1×（1+24%/12）=1.2682（元）
也就是說，投資的實際年利率為26.82%。由於複利計算的緣故，實際利率高於名義利率，我們可以把實際利率公式寫為：
eir=（1+r/m）^m-1
式中：m為一年內複利計息次數；r為名義利率；eir為實際利率。
2、名義利率只有在給出計息間隔期的情況下才是有意義的。
例如名義利率為10%，1元投資在半年複利間隔期的情況下，年末終值為1.1025，在按季複利計息情況下的終值為1.1038元。
如果僅給出名義利率為10%，而計息間隔期沒有給出，就不能計算終值，因為不知道是按年、季還是按月計息。
3、相反，實際利率本身的意義很明確，它不需要給出複利計息的間隔期。
例如實際利率為10.25%，就意味著1元投資在一年後就可以變成1.1025元，你可以認為是名義利率為10%，半年複利計息情況下所得到的結果，也可以認為是實際利率為10.
25%，按年複利計息的結果。
二、實際利率與名義利率的關係具體分析
1、從巨集觀上來說。實際利率=名義利率-通脹率。比如當前cpi為3%，那麼100塊錢的實際購買水平應該是97塊錢（1-3%）的實際購買水平。
也就是說，如果你這時貸款100塊的話，假設利率為10%，即名義利率10%，但因為每100塊錢又有3%的通脹。所以這樣一算的話，即你每借100塊，實際利率應該是4%（7%-3%）。同理，表面上你要付銀行7塊的利息，但實際上通脹為你抵扣了3塊，你只要付4塊。
2、從微觀上來說，名義利率就是那些咱們經常買理財時見到的年化利率，而實際利率則是咱們實際收益所得。小白先用一道簡單的計算題說明一下：
同上，比如本金100，名義利率10%
若計息週期為1年，那麼1年後的本利和是100*10%=110，因此實際利率也就是10%（10塊利息/100塊本金）
若計息週期是半年，那半年的名義利率就直接減半，為5%。那麼，這100塊在1年內就要計息2次，按照公式100*（1+5%）？，則一年後本利和是110.
25。換算一下的話，此時的實際利率就是10.25%（10.
25塊的利息/100塊本金）。
實際計息週期小於1年的話，名義利率會小於實際利率；等於1年的話，二者相等。那如果是大於1年呢？咱們先不妨假設名義利率會大於實際利率，然後再來推導：
3、假設名義利率為r，1年中計息次數為n，每期的名義利率為r/n，本金為p，1年後的本利和為f：
根據公式：f=p（1+r/n）n
那麼，所得利息就是：本利和-本金=p（1+r/n）n-p
這時，咱們就開始算實際利率，即利息/本金=（p（1+r/n）n-p）/p=（1+r/n）n-1
這麼一來，名義利率和實際利率的關係式就出來了：
當n<1時，即計息週期小於1年，實際利率小於名義利率，且n越小，二者相差也越大；
當n=1時，實際利率等於名義利率當n>1時，實際利率大於名義利率，同理n越大，二者相差越大。
如何理解名義利率與實際利率，實際利率與名義利率的關係是什麼？
毛晴波乙勃 簡單的說，實際利率是從表面的利率減去通貨膨脹率的數字，即公式為 名義利率 通脹率 可用cpi增長率來代替 一般銀行存款及債券等固定收益產品的利率都是按名義利率支付利息，但如果在通貨膨脹環境下，儲戶或投資者收到的利息回報就會被通脹侵蝕。實際利率與名義利率存在著下述關係 1 當計息週期為一年...
什麼是實際利率 實際利率與名義利率的關係是什麼
連蕊佘申 實際利率是指物價不變，從而貨幣購買力不變的情況下的利息率。但是物價 是世界的一種普遍趨勢。因此，所謂名義利率是指包括了補償通貨膨脹風險的利率。兩者之間的關係如下 實際利率 1 名義利率 1 通貨膨脹率 1。在通貨膨脹的條件下，市場的各種利率都是名義利率。而實際利率往往不能直接觀察到。一般而...
什麼是有效年利率和名義利率，有效利率 名義利率 年有效利率的定義或解釋
洪蘭英寧雪 1.有效年利率ear 1 名義年利率 複利期間次數 複利期間次數 1 2.實際利率 1 名義利息率減去通貨膨脹率得出的利率。2 根據名義年利率和每年實際計息的次數而得出的利率。3.名義利率 央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息 報酬 的貨幣額與本金的貨幣額...