1樓：匿名使用者
這方面的**在一方網很多的哦，之前我就找上面的老師幫忙指導的。相對於網上很多個人和小機構要好很多，我之前找的一方網王老師諮詢的，非常專業的說
這裡還有些資料，你看看
資產**化可以豐富債券市場品種,提供新的融資和投資渠道,提高資本周轉率,創造新的利潤增長點；商業銀行還可以解決資產負債不匹配、資本不足等問題,同時轉移部分系統性風險。大力發展資產**化業務具有必要性和可行性,不僅可以在現有資產**化產品基礎上豐富產品內容,滿足各方面融資需求和投資需求,而且可以根據控制風險需要推出表內雙擔保債券,減少投機行為。但是,目前資產**化業務尚處於起步階段,存在以下問題：
一是缺少權威的評級機構,進入門檻較低,信用評級缺乏公信力；二是資產**化領域法律不健全,資產**化的稅收、會計與資訊披露等相關法律還有待完善；三是投資者數量有限、市場規模太小；四是監管過嚴、審批程式複雜、且期限較長,導致產品數量太少,沒有發揮資產**化的優勢。關於如何促進資產**化業務發展,筆者建議,一要創新資產**化產品,擴大市場規模；二要完善相關法律制度；三要完善資產**化會計制度；四要完善信用評級體系,提高評級機構質量,創造信用評級需求,加強評級機構道德風險管理；五要拓寬市場參與者範圍；六要實施適當的貨幣政策,支援**化業務發展。
還有不懂的地方，你上一方網自己看吧~
摘要引言
研究背景和意義
國內外研究動態
本文的研究方法
本文的基本思路
資產**化產品的理論分析
資產**化的定義與分類
建立利率模型與確定利率波動率
專項分析:mbs分析
mps分析
cmo分析
商業房產按揭抵押債券
美國次貸危機的理論分析
美國住房貸款**化
次級貸款概述
資產**化業務流程
美國房地產市場繁榮帶動了經濟增長
次貸危機發生過程
次級危機產生的原因
美國的過度的透支消費
金融衍生產品監管存在漏洞
投資銀行過度競爭
金融槓桿化程度過高和金融機構短期行為
信用評級領域存在問題
美國次貸危機的經驗借鑑
借鑑場內金融工具經驗
金融法案改革控制商業銀行和影子銀行系統性風險國際清算銀行改革推出巴塞爾協議ⅲ
房屋按揭貸款資產**化現狀與問題
房地產市場與資產**化發展現狀
中國房地產市場的發展
中國資產**化現狀
債券市場在中國資本市場中的位置
中國債券市場現狀
**化業務發展過程中的問題
相關法律制度有待完善
信用評級體系存在問題
資產**化市場規模與參與者數量不夠
spv的監管
資產**化業務發展與創新建議
推進資產**化產品創新
推出mbs的可行性
完善**化品種推動金融創新機制
相關法律與制度創新
法律建設方面創新
資產**化制度創新
適用的會計準則
會計準則的調整
會計準則一致性
完善信用評級體系
提高信用評級機構質量
創造評級需求
加強監管防範道德風險
拓寬市場參與者範圍
引入機構投資者
引入個人投資者
引入外部投資者
貨幣政策與資產**化
貨幣政策對資產**的影響
巨集觀調控引導資產**化健康發展
結論與展望
後記最好先擬提綱，再寫**，你參考下這個吧，當時一方的王老師給我，直接就通過了，呵呵，老師拿我的當別人的范文了你好
2樓：匿名使用者
1、現在的債券發行利率越來越低，中興通訊最高竟然只有4.6%。大大低於3年期憑證式國債的5.58%。
2、經過半年的大牛市，已經有充分的賺錢效應，大家非常麻痺！
3、感覺降息後有利好出盡的感覺，現在剛剛降息，短期內不會再降！
4、本次降息，實際上銀行都在上浮利率，實際並沒有降。
5、高風險債都已經發行了，不止一家，面臨上市，說是高風險，實際很多都達到了aa，而且有擔保，相比而言，目前很多企業債的**、利率、信用等級並沒有太大的優勢，唯一的優勢就是可以零星交易，不用每次最少50萬，但是這種高風險、高收益的債券比如要吸引很多機構投資者參與其中。
綜上所述，考慮到今年的收益已經大大超額完成目標，本人現在開始賣出企業債，參與逆回購，等待債券**！
現在國內債券市場的**如何??去**能看到債券**
中國債券市場未來的走勢會怎樣，債券牛市
3樓：鑽誠投資擔保****
1、現在的債券發行利率越來越低，中興通訊最高竟然只有4.6%。大大低於3年期憑證式國債的5.58%。
2、經過半年的大牛市，已經有充分的賺錢效應，大家非常麻痺！
3、感覺降息後有利好出盡的感覺，現在剛剛降息，短期內不會再降！
4、本次降息，實際上銀行都在上浮利率，實際並沒有降。
5、高風險債都已經發行了，不止一家，面臨上市，說是高風險，實際很多都達到了aa，而且有擔保，相比而言，目前很多企業債的**、利率、信用等級並沒有太大的優勢，唯一的優勢就是可以零星交易，不用每次最少50萬，但是這種高風險、高收益的債券比如要吸引很多機構投資者參與其中。
綜上所述，考慮到今年的收益已經大大超額完成目標，本人現在開始賣出企業債，參與逆回購，等待債券**！
銀行間債券市場的發展現狀
4樓：神小辛
（一）債券市場主機板地位基本確立
我國債券市場分為銀行間債券市場和交易所債券市場，隨著銀行間債券市場規模的急劇擴張，其在我國債券市場的份額和影響力不斷擴大。2023年底,銀行間債券市場的債券託管量僅725億元，2023年底銀行間債券託管量已達到 25.96萬億元；從二級市場交易量來看，2023年銀行間債券市場的現券交易量70.
84萬億元；銀行間回購交易量達到147.6萬億元，佔回購交易總量的87.1%。
銀行間債券市場已經逐步確立了其在我國債券市場中的主機板地位。
（二）市場功能逐步顯現，兼具投資和流動性管理功能銀行間債券市場的快速擴容為商業銀行提供了資金運作的平台，提高了商業銀行的資金運作效率。從2023年至2023年（3月），商業銀行的債券資產總額從0.35萬億元上公升到11.
7萬億元，佔債券總託管量的57%。形成商業銀行龐大的二級儲備，商業銀行相應逐步減少超額準備金的水平，在提高資金運作收益的同時，顯著增強了商業銀行資產的流動性。此外，銀行間債券市場也已成為**銀行公開市場操作平台。
2023年人民銀行開始通過銀行間市場進行現券買賣和回購，對基礎貨幣進行調控，隨著2023年來我國外匯占款的快速增長，2023年開始人民銀行又開始通過銀行間債券市場發行央行票據，截至2023年底，央行票據發行餘額1.9萬億元，有效對沖了外匯占款。
（三）與國際市場相比較，市場流動性仍然較低雖然我國銀行間債券市場交易量大幅增長，但在很大程度上源於債券存量增長,因此總體來講流動性仍然較差。市場流動性可以從換手率指標進行判斷，2023年我國銀行間國債市場的年換手率僅為0.88，而從國際比較來看，同期美國國債市場的換手率高達40，其他發達國家債券市場的換手率一般也達到10左右。
這反映了我國債券市場雖然總量快速擴張，但是市場微觀結構和執行效率仍然有待改進。現券市場流動性不足使債券市場作為流動性管理的效果大打折扣，也影響了債券市場的**發現功能,進一步降低了市場的運作效率。
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