理財規劃師工作的時候需要自己去找客戶嗎

1樓：一生有你乀

需要的，理財規劃師主要工作是：

幫客戶規劃財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌畫、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。

個人要保證有足夠的資金來支付計畫中和計畫外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。

在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。

再加上教育費用持續上公升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計畫，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

5.合理的納稅安排。納稅是每乙個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。

為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌畫和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。

薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要**，最終達到財務自由的層次。

7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有乙個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。

8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要儘量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。

2樓：匿名使用者

正常情況下，理財規劃師都是銀行客戶經理去考試的，這樣考過了之後，一般來說銀行會以這個職稱來向社會推廣，這樣就增加了理財規劃師的客戶**。

當然這個也得看該行是否有大力推廣該規劃師，還有就是該行的潛在客戶資源了，如果潛在客戶不夠或者規劃師專業知識不紮實，或者溝通乏味也可能造成客戶源不足，這樣的話就需要自己再努力尋找潛在客戶就是。

求推薦吧。

3樓：山口壇斜

沒有絕對的。

比如金融機構（銀行、**、保險）的理財規劃師，首先會從自己的企業的客戶資源裡挖掘有潛在理財需求可能的客戶，通過適合的營銷手段與客戶溝通。其次可以拓展新客戶，就是你說的找客戶吧。

4樓：羽凌

不需要去找客戶，客戶會找你的

我是一名理財規劃師，要怎麼向開店的客戶介紹自己，而讓客戶不感到厭惡。

5樓：匿名使用者

您不能這麼單刀直bai

入，應該用你的du專業知zhi識給客戶先介紹一種收益高dao的產品，然後把優勢和特

內點介紹容給對方，引起雙方的興趣，接著再介紹你的身份，這樣才能起效。

而且你要把客戶的興趣、愛好、特點先事先做個人了解。

知彼知己才能百戰不殆。

我是一名理財規劃師，怎樣才能找到更多的客戶呢 5

6樓：神秘組織會員

去人多的地方，大超市，大的活動中心，大的健身廣場，然後就是在那發單子，持久的發，讓他們天天能見到你

7樓：站你面前看風景

先找找關係，做幾個高階客戶