1樓：科技攻客
因為該行將違反了央行的反洗錢的規定，所以被處罰了。
目前，現代國家對洗錢的解釋並不完全相同。巴塞爾銀行監管和監督實踐委員會是金融機構中更具權威的反洗錢機構，它從金融交易的角度來描述洗錢：犯罪分子及其同夥利用金融系統將資金從乙個賬戶支付或轉移到另乙個賬戶，以掩蓋資金的真實**和實益所有權；或者利用金融系統提供的資金託管服務存錢，俗稱「洗錢」。
洗錢可以與大多數犯罪並存，是這些犯罪的下游犯罪。
從司法的角度來看，洗錢已經成為一種「犯罪屏障」，不僅阻礙司法活動，而且鼓勵犯罪分子無所畏懼，促使他們不斷犯罪。從金融管理秩序的角度來看，洗錢活動往往利用合法的金融網路洗錢，這不僅違反了金融管理秩序，也嚴重破壞了公平競爭規則和市場經濟主體之間的自由競爭，從而給正常穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。洗錢通常旨在隱藏資產**。
洗錢的過程通常分為三個階段，即處置階段、培育階段和整合階段。處置階段：指將犯罪所得納入清洗系統的過程，是最容易被發現的階段。
形象地描述為「甩幹」，即使非法變成合法，它也為犯罪的財務收益提供了乙個表面的法律掩護。犯罪所得披上合法外衣後，犯罪所得可以自由享受這些骯髒的所得，將清洗乾淨的錢集中使用。
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、****、非法軍火商、腐敗的****和其他罪犯的活動和發展提供了動力。由於科學技術的迅速發展和金融服務的全球化，洗錢變得越來越國際化，與犯罪活動有關的金融問題變得越來越複雜。
根據國際貨幣**組織的統計，全球每年非法洗錢的金額約佔全球gdp的2%至5%，從6000億美元到萬億美元不等，並且每年以1000億美元的速度遞增。特別是在當前經濟全球化和資本流動國際化的背景下，洗錢對國際金融體系的安全和國際政治經濟秩序造成了極大的危害。
2樓：哈囉
在被處罰資訊顯示，中信銀行違法行為型別共有四項：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明客戶進行交易。以上四項違法事件都違背了制定《反洗錢法》初衷，在法律的邊緣瘋狂試探。
該行稱，「將繼續嚴格執行央行反洗錢各項規定，秉承「重整改、強合規、防風險、提質效」反洗錢管理目標，進一步加大投入，推進反洗錢風險管理能力不斷提公升」。
3樓：時間帶給我們的快樂
因為中信銀行被查到，未按規定履行客戶身份識別義務，未能儲存客戶的身份資訊和交易資料，與不明身份的客戶發生交易等違規行為。
4樓：阿飛玩數碼
我認為中信銀行被處罰的原因是由於違反央行的規定，違規操作，所以導致被處罰。
5樓：謝妤安呀
主要原因是中信銀行沒有按照規定履行客戶的身份識別義務，並且還疑似與身份不明的客戶進行了交易，涉及了四項反洗錢領域的違規行為。
6樓：孤獨的yu呀
被罰的原因是中信銀行存在現金流不足，資金借貸不安全的現象。
7樓：帳號已登出
被處罰的原因是因為銀行違反了相關的規定，所以面對瞭如此高額的罰款。
中信銀行因違反反洗錢相關規定被罰2890萬，相關負責人得到了什麼處罰？
8樓：虎虎學長說教育
資本市場裡面，為了可以獲得利益，有些人會鋌而走險的。在他們看來，利益面前什麼都不是事。但是，為了資本市場裡面即使有利可圖，也是需要轉移資金的。
在資金流通安全方面，國家管控的還是比較厲害的。如果不是內部人員配合，恐怕你的賬戶很容易被監控的。
所以在這樣的情況下，中信銀行就因違反反洗錢相關規定被罰2890萬。而相關負責人也是按照，各自具體的違法情況，分別受到了央行萬元至8萬元不等的處罰。<>
一、中信銀行的違法行為中信銀行之所以被處罰，因為他們觸犯了《反洗錢法》的紅線。從處罰資訊裡面我們可知他們的違法行為共四種情況：「未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明客戶進行交易。
作為金融組織，中信銀行的這樣行為真的不應該出現。<>
二、銀行需要潔身自好銀行作為盈利組織，其實他們也有業績考核。為了可以更好的獲得利益，銀行可能會利用自己的權力，給自己的大客戶行方便。畢竟，銀行的主要客戶就是那些，vip金主。
但是，銀行也要注意自己的身份，不能什麼錢都賺，更不能和犯罪分子同流合汙。<>
三、金融企業需要加強自身的監管銀行由於自身的特殊性，銀行有關部門的負責人，可以利用自己手中的權力，為自己謀私利。在這樣的情況下，銀行需要加強自身的監管。只有這樣，才能使銀行自身有更好的發展。
9樓：網友
浦發銀行賬戶存款，在沒得到本人允許的情況下，被人以預約無卡取款的方式，在異地atm機被盜取，銀行監管失力，沒有做到安全保障義務。望大家提高安全防範意識！選擇大於安全，安全大於一切！
選擇正規銀行！！！
10樓：愛小樹苗
相關負責人的行為非常的惡劣，而且已經嚴重的觸犯了法律，所以最後被罰2890萬，並且也進行了刑事拘留。
11樓：你到底敢不敢
這些負責人不光要交大額罰金，而且還要坐牢，這樣的行為其實就是屬於違法犯罪的。
12樓：劉心安兒
這些相關負責人的行為都已經構成了違法行為，同時也嚴重的擾亂了社會的正常秩序，所以也收到了相應的罰單。
13樓：哇塞塞影視剪輯
相關負責人受到了停職的處罰，而且也接收到了罰單。
中信銀行被罰2890萬，是什麼原因導致被罰的？
14樓：hill學長
此外，14名相關責任人一併收到央行的罰單。
行政處罰公示資訊顯示，中信銀行的違法行為型別共有四項，未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。
四項違法事由都是踩了《反洗錢法》的紅線。貝殼財經曾報道，近年監管反洗錢力度不減，央行此前披露的反洗錢工作成績單顯示，2019年處罰機構525家、罰款億元；2020年，民生銀行、光大銀行、華泰**等金融機構也因反洗錢不力，被處千萬級罰單；今年初，支付機構國通星驛被罰沒近7000萬，違規事由中也包括反洗錢不力。
同時，時任中信銀行零售銀行部常務副總經理趙彤瑋等14位相關責任人因對上述部分違法違規行為負有責任，分別收到了央行萬元至8萬元不等的罰單。
具體來看，時任中信銀行零售銀行部常務副總經理趙彤瑋被罰8萬元，時任中信銀行公司銀行部總經理金喜年被罰萬元，時任中信銀行公司銀行部總經理助理徐震被罰萬元，時任中信銀行運營管理部總經理譚芳被罰7萬元，時任中信銀行運營管理部副總經理鄢梅子被罰萬元，時任中信銀行國際業務部副總經理顏穎被罰萬元，時任中信銀行合規部總經理李蓉被罰萬元，時任中信銀行合規部副總經理尚微被罰萬元，時任中信銀行電子銀行部總經理吳軍被罰萬元，時任中信銀行電子銀行部總經理助理劉凡義被罰萬元，時任中信銀行信用卡中心副總裁張明被罰6萬元，時任中信銀行私人銀行部常務副總經理康靜被罰萬元，時任中信銀行軟體開發中心總經理助理、副總經理冷煒被罰萬元，時任中信銀行資產管理業務中心總裁助理黃凱華被罰萬元。
中信銀行表示，將繼續嚴格執行央行反洗錢各項規定，秉承「重整改、強合規、防風險、提質效」反洗錢管理目標，進一步加大投入，推進反洗錢風險管理能力不斷提公升。
15樓：愛八卦的扁嘴牛
據報道，中信銀行是違反了反洗錢條包括未按規包括未按規定報告大額交易，與不明身份的客戶交易，未按規定保留客戶的身份資料和交易記錄，還有就是未按規定履行識別客戶身份，這4項規定。據報道，中信已經連續四年收到千萬罰單了。
16樓：網友
中信銀行因為違法反洗錢規定導致被罰款。主要行為是沒有實行識別客戶身份，沒有儲存客戶資料和交易記錄等，沒有報送可疑交易報告等。
17樓：優雅的女孩
中信銀行的違法行為型別共有四項，未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。四項違法事由都是踩了《反洗錢法》的紅線。
18樓：紅姐談星座
違反了反洗錢的相關條例，沒有做好乙個銀行該做的事情，所以被罰款了。
19樓：的瘦
是因為中信銀行未按規定儲存客戶的身份資料、交易記錄、沒有照規定稽核客戶身份、沒有儲存關鍵的使用者資料、沒有上報可疑交易、為資質不明的可疑客戶辦理業務等違法違紀行為。
20樓：一眼望界
中信銀行被罰將近3,000萬元，是因為中信銀行頂風作案，反洗錢不利，沒有按照規定識別客戶，儲存資料，並且與身份不明的客戶交易。
中信銀行被罰2890萬，連續4年收鉅額罰單，對其企業有何影響？
21樓：網友
一次次的罰款會導致人們印象打分變低，對於在人們公信力方面呈負面影響。
22樓：亦如
對企業的影響肯定是負面的，但是年年都懲罰他，但是年年還這麼做足以見的懲罰的力度，與他所獲得的利益並不相當。
23樓：富得劉6油
這嚴重影響了公司的信譽，並且會減少大型交易活動的發生，所以也應當整改一些存在的問題，這才是最值得花心思去做的事。
關於中信銀行被罰2890萬一事，你有何看法？
24樓：菲比的小花貓
我覺得該罰，不遵守國家相關規定的銀行行為，最終肯定是需要消費者買單，只有國家嚴格監管，民眾才能更好的更放心的生活。
25樓：蟹老闆
沒毛病。犯了錯就該接受懲罰，還市場和消費者乙個公平，也能對其他企業起到震懾作用。
26樓：牛肉卷
我的看法就是不論什麼機構都要遵守中國的法律，不能做違法的事情，否則會要承擔後果。
中信銀行被罰2890萬，是何緣故導致？
27樓：汽修公尺登
據北京**報道，2021年第乙個罰單已經出現，中信銀行被罰2890萬，中信銀行已經被警告了。央行詳細列出了中信銀行在日常業務中的問題，主要涉及了四項罪名，要求中信嚴格按照調查結果進行整改。
<>第一宗罪是沒有按照央行規定稽核客戶資質和身份。這是在進行大額交易時最重要的一步，只有確定客戶資質沒有問題，銀行才能進行下面的業務，防止不法分子通過偽裝來欺騙銀行，盜走大量款項。可是在實際執行的時候，銀行為了業績，為了不錯過有錢客戶，往往會忽略這一點，中信銀行顯然抱著僥倖心理，跳過了這一步。
第二宗罪是沒有備份客戶資訊和交易明細。這一舉動明顯不合規，是中信銀行想要掩蓋自己錯誤行為。該銀行業務人員顯然知道自己的客戶資質有瑕疵，可是還是違規進行了業務辦理，最後只好銷燬相關消費記錄，甚至連最基本的客戶資訊都沒有保留。
第三宗罪是沒有向央行報備可疑交易和大額交易。按照現有規定，所有超過一定限額的交易都必須向上級彙報，防止出現惡性洗錢事件。
第四宗罪是和身份資訊不全的客戶進行交易。正常人在辦理銀行業務的時候都會主動上報自己資訊，銀行會根據這些資訊進行查驗，確保這筆交易的合法性。中信銀行作為乙個業務廣泛的機構不可能不知道這些基本規定，在沒有掌握全部客戶資訊情況下，他們還是默許了交易。
這一行為已經觸及了監管紅線，中信被罰一點都不冤。
中信知法犯法也告訴我們，金融系統的監管一定要嚴格，不能給不法分子留下任何犯罪機會。實際上，這也不是中信第一次接到超過2000萬元的罰單了，在去年，該公司被罰2020萬元。被罰原因和這一次不同，大都和房地產有關。
在央行明確規定，不允許借貸資金流入房地產的情況下，中信仍然為有需求的客戶辦理相關業務。
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