如何做好銀行案件風險防範工作，銀行如何防範信用卡案件風險

1樓：

銀行要做好案件風險防範，需要強化以下幾個方面的工作：

1、抓好員工思想教育，端正工作態度

2、提高員工業務技能，杜絕工作中人為造成的漏洞3、狠抓制度落實，嚴格操作規範

4、做好事後監督和內控管理。

銀行如何防範信用卡案件風險

2樓：匿名使用者

央行、銀監會專門通知採取措施防範信用卡風險

《中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會關於防範信用卡風險有關問題的通知》

銀髮[2006]第84號

一、信用卡髮卡機構應嚴格稽核申請人的資料，加強風險控制與管理，做好對持卡人的安全用卡宣傳教育

（一）信用卡髮卡機構應對申請人的資料進行嚴格的資信稽核，尤其要通過多種方式核實申請人資料的真實性。對於髮卡營銷外包服務商或單位批量提交的申請資料，髮卡機構應加大資信稽核力度。髮卡機構要根據申請人的資信狀況，嚴格審批信用額度，加強髮卡源頭的風險控制。

（二）信用卡髮卡機構應慎重選擇髮卡營銷外包服務商，並嚴格約束與髮卡營銷外包服務商之間的外包關係。

1、髮卡機構在選擇髮卡營銷外包服務商前，應充分審查、瞭解髮卡營銷外包服務商的經營狀況、財務狀況以及實際的風險控制與責任承擔能力。

2、髮卡機構確定髮卡營銷外包服務商後，要與髮卡營銷外包服務商簽訂書面合同，明確雙方的責任、權利和義務。合同中要明確規定，髮卡營銷外包服務商對申請人資訊負有保密義務，不得申請成為特約商戶，不得將**營銷業務再轉包其他單位。

3、髮卡機構應針對髮卡營銷外包服務商制定嚴格的內部控制制度，監督其建立完整的人員檔案以及製作相關營銷宣傳材料。

（三）髮卡機構一旦發現信用卡申請材料屬於未與其簽訂髮卡營銷外包協議的中介公司遞交的，不得受理相關業務。

對於代領卡、郵寄卡等非本人領卡的卡片發放方式，髮卡機構應通過制定風險防控措施等相關業務規則防範業務風險。

（四）髮卡機構應加強對持卡人用卡情況的監控，對於已確認存在套現行為的信用卡持卡人，有權採取降低授信額度、止付等措施。

（五）髮卡機構發現不法中介、個人騙領信用卡或違規使用信用卡的，應立即與工商、公安等有關部門進行溝通協調，並協助有關部門對其進行打擊和處理。

（六）髮卡機構應對公眾加強有關信用卡知識的宣傳教育和普及工作，使公眾瞭解信用卡申請和使用的基本常識，提高風險防範意識，增強誠信觀念。