1樓：匿名使用者
銀行企業櫃員識別和防範銀行操作風險學習心得體會。
中小金融機構案件風險防控學習心得體會一篇,要求600字以上!
銀行安全學習心得體會
2樓：匿名使用者
不要在可以的提款機上取錢！！
銀行如何防範櫃面操作風險
3樓：我才是無名小將
一是從思想上加強風險防範意識。對於櫃檯業務，普遍上存在著對業務風險的麻痺大意、忽視甚至是輕視的思想。有不少人認為櫃檯業務是「低技術含量的熟練工種」，對於櫃檯業務來講，這種想法是致命的。
櫃檯的每乙個操作，都直接關係到客戶每筆業務的完成，中間連線的是客戶多種多樣的資金供求和業務聯絡。櫃檯操作的乙個很小的失誤，都有可能帶來不可估量的損失。因此，提高風險防範意識，謹慎地對待每一筆業務，對於規避操作風險有著至關重要的作用。
二是要真正弄清不同業務的風險點。在辦理業務時要準確辨別，有條不紊。對公業務的風險點主要有：
每天收取的票據的真偽，所收取票據與進賬單或者電匯單的收匯款人和金額是否一致，客戶票據印章與預留在我行印章的相符性等；對於個人業務的風險點主要有替客戶代簽**單據、違規查詢、洩露客戶資訊等。正確地理解掌握這些風險點，並做到時時防範，是遠比快速熟練掌握交易技能更重要的。
三是嚴格執行銀行的各項櫃檯業務操作流程，嚴厲禁止違規操作。銀行的每一項業務操作流程都是經歷了很多次的實踐操作和不斷檢驗才形成的，每乙個操作步驟都是為防範風險而設定的，有很深刻的風險防範措施貫穿其中，不能輕易打破。實際工作當中，嚴格按照業務的規範和操作流程，既是對客戶的一種負責，也是對於自身和銀行的一種負責。
四是加強崗位職責和業務許可權的制約均衡。農村商業銀行實行雙人臨櫃、雙人複核，從很大程度上降低了風險，但不是完全消滅了風險。會計和出納人員要切實做到互相監督、互相制約，通過科學合理地分配責權利，不相容崗位的業務人員崗位職責必須分離；嚴格授權審核，把授權工作落到實處；設立公開透明的獎懲措施，通過獎優罰劣的硬性手段，減少和避免失誤的發生。
五是加強操作風險文化建設。堅持以人為本，營造良好的風險防範氛圍。既要強化工作紀律，端正工作態度，營造嚴肅認真的工作環境，又要加大對員工的關懷程度，制定科學合理的勞動時間和勞動強度，使員工時刻保持充沛的精力和振奮的精神，充分調動員工加強風險管理的積極性和主動性。
銀行如何防範操作風險？
銀行案件防範心得體會
4樓：匿名使用者
通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查詢履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
銀行案件防控心得
5樓：金牛行空
銀監會主席劉明康指出，目前銀行案件乙個重要表現是各家銀行合規文化建設不夠到位。案件雖然發生在基層，但根子在上面。因此，各家銀行一定要做到「了解你的客戶」、「了解你客戶的業務」、「了解你的部下」。
一定要建立對案件責任人的懲誡制度。一是建立「賠罰」制度。要建立賠償制度，要求員工因違規、失誤造成的損失按規定賠償；要建立案件責任人處罰制度，使違規、作案的成本大大高於作案獲得的非法收益。
二是建立「走人」制度。對案件責任人和相關知情人撤職或除名，不能姑息養奸。三是建立案件移送制度。
對各種案件線索要及時向司法機關報告和移送，不能讓犯罪分子逍遙法外。
6樓：匿名使用者
今年上半年，工、農、中、建、交五家國有大型商業銀行的案件涉案金額共計為億元，同比下降了69%，銀監會要求各銀行加快建立「賠罰」制度。
據統計，2023年上半年，5家銀行共發現53起案件，同比下降58%；其中百萬元以上案件數量為18件，同比下降51%；風險金額也下降至億元，同比下降了52%。此外，各家銀行上半年還成功堵截了111起案件，防範案件損失金額4.
5億元。銀監會主席劉明康表示，各家銀行要建立起賠罰制度和「走人」制度，要求員工因違規、失誤造成的損失按規定賠償；建立案件責任人處罰制度，使違規、作案的成本大大高於作案獲得的非法收益；對案件責任人和相關知情人要撤職或除名，不能姑息養奸。
他指出，各銀行頻發的大、要案已成為影響銀行形象的大問題。銀行案件的乙個重要表現就是各家銀行的合規文化建設不夠到位。案件雖然發生在基層，但根子在上面。
如何防範銀行前台操作風險
7樓：匿名使用者
必須遏制各種違規行為的發生，必須要從實際出發，按照標本兼治的原則認真加以治理。具體說來，需要抓好以下幾個方面的工作：
1．領導重視是治理屢查屢犯問題的前提。合規從領導做起，只有各級領導重視屢查屢犯問題的治理，把內控基礎管理工作切實落實到位，才能為「標本兼治」創造條件。
2．加大規章制度和專業技能的培訓力度。一是針對不同層面需求有所差別地實施條線專業培訓，尤其要重視對一線網點櫃面員工特別是新員工的規章制度、專業知識和操作技能培訓。二是將制度流程講解及櫃面業務操作禁令作為網點晨會必講內容，改變不規範的操作習慣，從而降低操作風險發生的概率。
3．增強責任意識，提高規章制度執行力。責任心和執行力是企業核心競爭力的關鍵，只有加強員工責任心和執行力的教育和培養，提高員工的風險意識和合規意識，養成良好的操作習慣，才能從根本上杜絕屢查屢犯現象。
4．規範業務監督檢查，重視整改落實工作。檢查督導人員、審核人員、委派營業主管、櫃員主管、風險經理、紀檢監察特派員等履行檢查監督職責人員，都要加強對屢查屢犯風險突出問題的檢查，列入今後各類檢查的重點，認真督促整改，逐項逐條落實責任部門和責任人、限時整改，對整改工作不到位的責任人從嚴處理，確保堵塞漏洞，消除隱患。
5．要建立長效機制持續關注。相關部門要把屢查屢犯突出問題的控制和管理列入日常議事日程，建立「屢查屢犯突出問題庫」，及時更新和補充，持續關注，實行動態管理。
關於銀行為了防範風險而搞得乙個屢查屢犯的心得體會 130
8樓：匿名使用者
那你還是認識的不到位。認識到位了你就會寫出東西了的，如果寫不來在今後的工作中還會出錯和出問題的，永遠不是乙個好員工的。
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