1樓：合法圈地自萌
近日，江西出現了一起重大的金融案件，某地產公司發現其與某村委會共管的銀行賬戶中有3500萬人民幣「不翼而飛」了。
近日，位於江西某房地產公司例行對賬，在進行財務對賬的時候發現公司與西安市未央區棗園村村委會合作開發的棗園村城中村改造專案，雙方共同管轄銀行賬戶裡少了3500萬人民幣，這筆大數額錢去向完全沒有任何記錄。立刻通知了公司高層，並進行了報警處理。在了解了事情後，公司立即派人聯絡負責棗園村城中村改造專案的第一負責人劉某劉經理，但在事情發生後，劉某失聯了。
與棗園村合作專案是由劉某全權負責。在2023年8月11日，劉某與棗園村委會主任李某以及一些相關人員，一同前往當地農村財務服務中心，以地利公司「城改前期費用」、「周轉借款」名義申請辦理轉賬2000萬人民幣，並且向當地農村財務服務中心提供了加蓋「西安地利置業****財務專用章」，還附有村委主任李某簽字同意代收入憑證。
專案經理捲款逃走縱然責任重大，但其中卻也將銀行給牽扯了進來。劉某能從公共賬戶裡提取鉅額金錢的印章為假，因為銀行方面玩忽職守，在審查預留印鑑與要求轉款的人出具的印鑑時不仔細，並沒有發現印章不對之處，導致劉某卷走了這筆鉅款。之後該房地產公司將銀行也告上了法庭，但是因為該案涉及因素過多，不僅是印章造假，其中的檔案也有棗園村村委簽字證明，最終法院判定銀行承擔該房地產公司40%經濟損失。
從棗園村的角度來講，因為聽信李某的一面之詞，少了和專案合作能給村子帶來的發展契機；從地產公司的角度來講，將專案下發給總負責人的同時，應該有從旁協助的檢查人員，總好過被一人給瞞天過海；從銀行的角度來講，銀行每天的出入金額是很大的，乙個小小的紕漏就會造成銀行使用者很大的金錢漏洞，更應該慎之又慎，即使最後銀行賠付給地產公司40%經濟損失，也掩蓋不了給使用者帶來麻煩的事實。
2樓：小藍木時尚生活
我覺得銀行和經營公司的經理，應該是有暗操作，銀行辦事一定是很謹慎，這麼大的數目，不可能看不出假公章的事。
3樓：90後解惑大師
未央宮農村財務服務中心主任王某、會計趙某、任某等人因濫用職權罪、玩忽職守，使3500萬存款「不翼而飛」而此案中的地利公司原總經理劉某，故意犯罪後攜款潛逃。都是貪心的原因！
4樓：取個名都好難
其實這件事銀行負有很大的責任，銀行沒有仔細檢查公章的真假，所以才會導致這些錢都轉入了私人賬戶。
5樓：科學知識萬能俠
我覺得這件事肯定有一方在撒謊，希望能夠好好查一下這件事，給我們乙個滿意的結果。
6樓：小
當然是熟人作案了，身邊人就是特別的有嫌疑，可能是他們偷走的，這種人就要排查。
3500萬存款消失銀行未發現，其背後究竟有何原因？
7樓：西風牧師的洗禮堂
答：該事件的發生主要是由於銀行在審查預留印鑑與要求轉款的人出具的印鑑時不仔細，發生了失誤，導致3500萬存款消失銀行未發現。
8樓：劉心安兒
3500萬存款消失銀行未發現，是因為地產公司經理以公司名義要求將3,800萬轉出其個人賬戶，由於未能及時核查轉賬支票所蓋印鑑與預留印鑑不一致的因素，導致這其中的3,500萬消失。
9樓：茶卡
在明知轉賬不符合程式、缺少黨支部書記簽名的情況下，上述農村財務服務中心工作人員仍違規辦理了轉賬業務。
10樓：紀凡羽
這件事情是這樣的，西安一房地產公司在銀行的共管賬戶裡存款有3500萬元，結果在對賬的時候發現房地產公司的一位經理，在共管方的人員有勾結，使用假公章欺騙了銀行，把錢從共管賬戶裡面轉到了自己的個人賬戶，因為公章是假的，所以程式不規範，銀行最終被判賠償40%。
11樓：小藍木時尚生活
是因為銀行未核查出假章，導致資金被地產公司經理套走，銀行和地產公司經理都被告上法庭，這些款項是給村民的拆遷、安置費用，這是關係著很多人的利益。
12樓：三井說動漫
一.例行對賬，3500萬不翼而飛
二.專案經理，捲款逃走？
在高層了解事情後，他們首先找到的就是複製此專案的劉某劉經理，因為這個公司與棗園村的合作專案是由他全權複製的，他是第一**人。但是在事情發生後，卻聯絡不上劉某了。高層只能與**協作對此進行調查。
果然發現劉某有問題，據了解，劉某通過公司與棗園村的公共賬戶向自己的銀行賬戶裡轉入了3800萬元，並且通過一系列操作後名義給棗園村委會還款300萬元。這3500萬元就跑到了劉某的手中。
三.銀行責任，承擔40%
其實所有突發的事情，都是由乙個個小因素構成的。鉅款在銀行賬戶消失是一瞬間的事情，但是在他消失之前確實一整套精心策劃的套取方案。所以認認真真的做好記錄，不要輕易的小看任何細節，才是公司治理的正確方法。
3500萬存款不翼而飛，鉅款是如何**走的？
13樓：三井說動漫
一.合作專案，共管賬戶
二.專案經理，套走鉅款。
在這個城中村改造專案中，地交公司的劉經理是全權負責人，該項目的地交公司第一**人。資金發現漏洞，高層第一時間就想到了劉經理，但是卻發現完全聯絡不上。在與**合作調查後，發現問題果然出現在了他身上。
前些時間，劉經理不知怎麼弄到了地交於棗園村村委會雙方的銀行轉賬刻印，通過銀行直接將3500存款轉入了自己的賬戶。在與銀行方面印證後，發現劉經理提供的棗園村印章與當時存款時辦理的印章是有差別的。但是銀行卻沒有發現。
導致鉅款被轉移。
三.責任雙方承擔
鉅款被盜的原因有內部因素也有外部因素，要想避免我們不必要的損失，最重要的就是嚴謹的辦事之道，不能給他人可乘之機。
14樓：中二的語文教師
地產公司在共管賬戶中放置了1億元，而且地產公司與共管方在開設賬戶的銀行都預留了印鑑。然後，地產公司經理以公司名義要求將3800萬元轉出單他的個人賬戶，銀行也沒有核查出他的轉賬支票所蓋印鑑與預留印鑑不一致，才導致3500萬元流失。
15樓：匿名使用者
是通過一次次的虛假轉賬**走的，因為很多不法分子就是會這樣設定陷阱一點點套取存款。
16樓：看的到想不到
這個錢本來是存在公戶裡面的，但是公司的經理勾結了銀行的人通過操作轉到了個人賬戶裡面，而且還是造了假的公章，所以這筆錢就**走了。
17樓：小熊娛樂
這件事是由於銀行的監管審查不嚴，未核查出假章，導致錢款從賬戶中流失。
村委共管賬戶中3500萬存款消失，銀行需要承擔什麼責任？
18樓：職場老油條小七
三、銀行需要賠付而這件事情的主要原因還是因為銀行在這方面的管控不嚴格，所以才導致了3,500萬元的消失。並且在之後去聯絡取錢的人，就發現那個人已經去向不明了。而這件事情發生之後，村委會也把銀行給告上了，法庭銀行因此也被判承擔40%罰款的責任。
19樓：小
銀行保密不當，應該賠償。可能也是銀行工作人員做的，可以從頭去查處銀行，找出真相，還給他公正。
20樓：職場導師芒果
這是銀行失誤，在轉賬時，沒有核對好賬戶資訊，預留印章。轉錯賬，銀行應該承擔把錢追回來，然後賠償損失。
21樓：茈女子
銀行需要承擔連帶清償責任，畢竟這件事的前後因果都是因為他們很引起的，在轉賬方面未盡到審核的義務，管教不嚴，對於印章沒有嚴格審查才造成這樣的後果。
22樓：空白
銀行作為金融機構有義務保障儲戶存入資金的安全對於儲戶的資金使用負有更為嚴格的審查義務。秦農銀行未央支行在辦理大額轉賬過程中未盡到審慎注意義務，未對兩張轉賬支票上手所蓋「劉某印章」與預留印鑑是否相符嚴格審查，致使涉案賬戶中資金流失具有明顯過錯理應承擔相應的賠償責任。
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我現在手上也有一些錢，但是單算在其他地方再買一套房子，所以暫時就在銀行裡面買理財產品，主要還是看你個人的規劃了。留者吧 看是要放銀行還是作小投資都行 可以幫自己爭點零用錢 有30萬存款該怎麼理財 資金挺多的了，如果是全部存款的話還是要保守一些的，不要全部投入理財，萬一賠了呢 可以到p2p理財平台，像...